Program szkolenia: Instrumenty wsparcia finansowego przedsiębiorstw

Szkolenie obejmuje  kompleksową prezentację sposobów pozyskiwania zewnętrznych źródeł finansowania  działalności firm sektora MSP. Tematyka jest odpowiedzią na problemy małych i średnich firm, związane z trudnościami w dostępie do kapitału, niezbędnego zarówno do prefinansowania projektów realizowanych z wykorzystaniem dotacji z Unii Europejskiej (stanowiących refundacje wcześniej poniesionych kosztów),  jak i finansowania inwestycji bez udziału unijnych środków pomocowych. W trakcie szkolenia zaprezentowane są tradycyjne i alternatywne źródła finansowania rozwoju firmy – kredyt bankowy wraz z instrumentami ułatwiającymi dostęp do kredytu dla sektora MSP (np. poręczenia i gwarancje), leasing, fundusze pożyczkowe, fundusze typu privat equity i venture capital, factoring oraz pozagiełdowy rynek regulowany

1. Źródła finansowania działalności gospodarczej – przegląd ogólny podstawowych zagadnień

   • funkcje interpersonalne koszt kapitału własnego i obcego
   • rynek finansowy i jego podział
   • źródła finansowania dostępne na rynkach finansowych
   • polski rynek kapitałowy
   • polski rynek pieniężny
   • ryzyko finansowe
   • metody oceny ryzyka
   • metody i techniki zabezpieczenia się przed ryzykiem
   • produkty i usługi oferowane przez banki
   • kredyt bankowy rodzaje, wykorzystanie, aplikacja kredytowa
   • biznes plan
   • alternatywne źródła kapitału (leasing, factoring)

2. Finansowanie działalności gospodarczej z kapitałów własnych

   • Finansowanie z zatrzymanego zysku
   • Odpisy amortyzacyjne
   • Dopłaty wspólników
   • Fundusze wysokiego ryzyka – Venture Capital

3. Kredytowanie

   • charakter prawny kredytów i pożyczek
   • kredyty bankowe (obrotowy w rachunku bieżącym, inwestycyjny, preferencyjne, wekslowy, karty kredytowe, koszt kredytu bankowego
   • kredyty i pożyczki konsumpcyjne oraz formy sprzedaży ratalnej
   • istotne parametry brane pod uwagę przez bank podczas oceny zdolności kredytowej
   • fundusze poręczeniowe
   • kredyt kupiecki

4. Inne źródła finansowania kapitałami obcymi

   • fundusze pożyczkowe
   • faktoring
   • leasing
   • emisja krótkoterminowych papierów dłużnych
   • franczyza (franchising)
   • dotacje i subwencje

5. Venture Capital

   • Charakterystyka usługi venture capital
   • Warunki uzyskania kapitału
   • Zakończenie współpracy z funduszem venture capital
   • Fundusze venture capital działających na polskim rynku

6. Zagadnienia uzupełniające:

   • zabezpieczenia umów finansowych
   • kupić czy używać (umowy leasingu, dzierżawy, najmu i pochodne)
   • instrumenty wsparcia przedsiębiorczości oferowane w ramach programów operacyjnych funduszy strukturalnych (współfinansowanie szkoleń, konsultacji, współfinansowanie inwestycji)
   • wnioski o dotacje („Wytyczne dla Wnioskodawców” i jak należy je czytać)
   • charakterystyka dokumentacji obowiązującej przy ubieganiu się o dotację, procedura zawarcia i rozliczenia umowy dotacji)

Czas trwania szkolenia:

Korzyści – po ukończeniu szkolenia, uczestnicy będą:

1. znać źródła finansowania działalności bieżącej i inwestycyjnej dostępne na polskim rynku
2. umieć dopasować źródła finansowania do poszczególnych zdarzeń gospodarczych
3. znać instrumenty polskiego i międzynarodowego rynku finansowego
4. rozpoznawać i dokonywać wyboru alternatywnych źródeł finansowania przedsiębiorstw
5. posiadać świadomość szerokiego spektrum możliwości finansowania lub współfinansowania inwestycji
6. posiadać umiejętność planowania przyszłości firmy w oparciu o już dostępne i przyszłe fundusze
7. rozumieć kwestie związane z zabezpieczeniem ryzyka inwestycji
8. znać wymagania stawiane przez instytucje finansujące (współfinansujące) w zakresie dokumentacji, wysokości środków na koncie kredytobiorcy, itp.
9. potrafić definiować pomysły stanowiące podstawę wniosku o dotację znać zasady jakie trzeba przestrzegać przy wypełnianiu wniosków aplikacyjnych

Adresaci:
Kadra zarządzająca, kadra kierownicza wszystkich działów,